新吴区律师_新吴区刑事律师-无锡新吴区律师刘波
13151955559

贷款中介骗局会涉嫌哪些罪名?

新吴区律师 2023年12月13日 344

本节目由无锡律师刘波讲解贷款中介骗局会涉嫌哪些罪名。具体而言,贷款中介如果在帮客户贷款中违规违法操作有可能涉及以下几种罪名:
(1) 贷款中介与客户合谋,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,构成贷款诈骗罪。
(2) 贷款中介与客户合谋,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,如制作虚假申报材料,或虚构贷款目的(消费贷、经营贷伪装成房贷等),或虚增个人信用、企业业绩等方式,构成骗取贷款罪。
(3) 贷款中介违反国家有关规定,非法获取、出售、提供精准的客户个人信息,利用上述信息拨打电话推销贷款中介服务等行为,构成侵犯公民个人信息罪。
(4) 贷款中介与客户合谋在申请贷款过程中伪造公司证明、机动车登记证、银行流水、结婚证等,以获批贷款,构成伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪。
(5) 贷款中介以暴力、威胁手段强迫客户接受服务,如利用其已经控制了被害人贷款资金的优势地位,以手续费、担保费等为由强行收取被害人高额的费用,构成强迫交易罪。
(6)贷款中介以伪造流水名义诱骗客户提供银行账户,实质上进行洗钱跑分等活动,构成帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪,如上游是诈骗团队并且有合谋,则构成诈骗罪。
(7)贷款中介在客户不知情的情况下私自将客户账户内款项转到其他账户,构成盗窃罪。

相关文章

在线咨询
预约咨询律师

微信咨询律师